Takarék Kötvények Kibocsátási Program – TakarékInvest Stabilitás 2014/10 Kötvény
Ma már nem érdemes a megtakarított pénzt otthon tartani, mivel így jelentős értékcsökkenés könyvelhető el, szükségszerű tehát valamilyen formában a megtakarítást befektetni. Egy befektetés akkor éri el a célját, ha tulajdonosa számára megfelelő nagyságú hozamot biztosít, e mellett pedig – a tulajdonos számára – elfogadható kockázata van.
A Stabilitás Kötvény, melynek kibocsátója a Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt., másfél éves futamidejű befektetési forma, amely a piaci átlagnál magasabb hozamot ígér a befektetők számára. Az elérhető hozam nagysága attól függ, hogy a kötvény második kamatperiódusában miként alakul a mögöttes termék, azaz az euró-forint középárfolyam, értéke.
A 10 ezer forintos névértéken forgalomba kerülő Stabilitás kötvény az első és harmadik periódusban fix kamatot, a második periódusban a mögöttes terméktől függő kamatot fizet. A kötvény diszkont áron jegyezhető, a jegyzési időszakban – 2013. március 4. és 2013. április 4. között – éves hozama 4,5 százalék. A kötvény az aktuális visszaváltási árfolyamon bármikor visszaváltható. A Stabilitás Kötvényt közel 600 forgalmazási helyen lehet jegyezni.
| a visszaváltás időpontja | visszaváltási árfolyam |
| 2013. május 11. – 2013. július 10. | a névérték 91,75%-a |
| 2013. július 12. -2014. január 10. | a névérték 91,5%-a |
| 2014. január 11. -2014. június10. | a névérték 96%-a |
| 2014. június 11. -2014. október 09. | a névérték 100%-a |
Ez a kötvény biztonságos befektetés, mivel mindegy, hogy hogyan alakul a pénzpiac a másfél éves futamidő alatt, a befektető legalább a befektetett tőkét és a két periódusra járó fix kamatokat mindenképpen megkapja. További előnye, hogy ha TakarékInvest Nyugdíj-előtakarékossági számlára vagy Adófaragó Befektetési Számlára vásárolja meg valaki a kötvényt, akkor adómentességet is élvezhet a hozamok tekintetében. Fontos tudnivaló ezzel kapcsolatban azonban, hogy az adómentességre vonatkozó előírások a jövőben változhatnak, ezért az befektető egyedi körülményei alapján ítélhető meg csak pontosan.
Természetesen, mint minden befektetésnek, ennek is vannak kockázatai, amely abból áll, hogy ha a futamidő alatt váltja vissza valaki, az aktuális árfolyam alacsonyabb lehet a kibocsátási árfolyamnál, illetve, hogy a kötvény visszafizetése a kibocsátó fizetőképességétől függ.
A kötvény által fizetendő kamat nagysága:
I. periódusban (3 hónap): 6,75% éves kamat
II. periódusban (6 hónap): 0%-7,50% éves kamat
III. periódusban (9 hónap): 4,50% éves kamat
Kamatfizetéssel kapcsolatos információk:
· Első kamatfizetés: 2013. július 10.
· Második kamatfizetés: 2014. január 10.
· Harmadik kamatfizetés: 2014. október 10.
A kötvény visszafizetése 2014. október 10-én, névértéken történik. A kibocsátó visszaváltáskor – miután a kötvénytulajdonosokat írásban értesítette – értéknapon jóváírja a visszaváltott kötvény ellenértékét (a névérték 110%-át) a kötvénytulajdonos kibocsátónál vezetett ügyfélszámláján vagy elutalja a visszaváltási értesítésen megjelölt bankszámlája javára.
